Американские власти наносят удар по цюрихскому MBaer Merchant Bank. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) классифицировала банк как «первичный источник риска отмывания денег» и намерена отрезать его от финансовой системы Соединенных Штатов. Об этом в четверг сообщило Министерство финансов США.
Причина беспрецедентных мер — проведение через американскую финансовую систему «сотен миллионов долларов в интересах нелегальных деятелей, связанных с Ираном и Россией», говорится в заявлении FinCEN. Ведомство предлагает запретить американским банкам открывать или вести корреспондентские счета для MBaer или от его имени.
Предложение находится на стадии общественного обсуждения, но его направление не оставляет сомнений в серьезности намерений Вашингтона. Для швейцарского банка это фактически означает потерю доступа к доллару — ключевой валюте международных расчетов.
Швейцарское управление по надзору за финансовым рынком (FINMA) отреагировало оперативно. Ведомство подтвердило, что находится в контакте с банком и американским регулятором. Более того, три недели назад FINMA возбудило против MBaer процедуру принудительного исполнения, которая сейчас рассматривается в Федеральном административном суде.
Поскольку апелляционное разбирательство еще не завершено, FINMA не может ввести собственные санкции в полном объеме. Однако в качестве меры предосторожности регулятор назначил в банк «наблюдателя» — аудитора, который будет следить за соблюдением требований.
Для MBaer, специализирующегося на частном банкинге и управлении активами, этот двойной удар — со стороны США и собственного регулятора — может стать фатальным. Репутация банка подорвана, а бизнес-модель, построенная на международных транзакциях, оказалась под угрозой.
Швейцарские банки не впервые попадают под прицел американских властей за нарушения санкционного режима и недостаточный контроль за отмыванием денег. Но случай MBaer выделяется скоростью и жесткостью реакции: от предупреждения до предложения о полной блокировке доступа к доллару прошел минимальный срок. Остальным финансовым институтам страны стоит задуматься, насколько тщательно они проверяют происхождение средств своих клиентов.
